①
방향 잡기 — 내가 원하는 삶부터
💡 숫자를 보기 전에 방향을 먼저 잡으세요. 어떤 삶을 원하는지 모르면, 어떤 숫자도 의미 없습니다.
②
현재 상태 파악 — 있는 그대로 보기
📋 내가 지금 어디에 있는지 파악해야 어디로 가야 할지 알 수 있습니다. 세 가지 도구로 현재를 입체적으로 진단하세요.
가계 재무 현황 분석
자산·부채·수입·지출을 종합해 재무 건강도를 진단합니다. 비율 기준으로 강점과 약점을 한눈에 파악하세요.
진단하기 →
투자성향 분석
위험감수능력(객관)과 위험수용성향(심리)을 2축으로 분석합니다. 25개 유형 중 나의 포트폴리오 전략을 찾으세요.
분석하기 →
자산배분 백테스트 상담사 전용
주식·채권·대안자산 비중별 과거 수익률과 변동성을 검증합니다. 포트폴리오 설계 전 기대수익률 근거를 확인하세요.
백테스트 →
③
계획 · 점검 · 실행 — 숫자로 구체화하기
🎯 나아가려는 방향과 현 상태를 바탕으로 목표를 이루기 위한 구체적인 시나리오를 시뮬레이션하세요.